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Knut Wolfrathdirekt , persönlich & vor Ort

als gelernten Bankkaufmann, Versicherungsmakler (IHK), Betriebswirt (VWA), zertifizierter Vermögensberater der Frankfurt School of Finance & Management, zertifizierter ETF Consultant (VDH) und als zertifizierter Spezialist für private die Finanzanalyse nach der DIN 77230, der Deutschen Finanz Norm blicke ich auf über 20 Jahre Berufserfahrung zurück.

Frei von Produkt- und Umsatzvorgaben einer Bank oder Versicherung konnte ich gerade in Krisen, wie der Bankenkrise 2008 oder der Coronakrise 2020 eigene Strategien der Bewältigung auch in den individuellen Depots realisieren. Fonds wurden rechtszeitig verkauft oder Depots mit Positionen stabilisiert, die sich in der Folgezeit zu Klassikern entwickelten. Die erfolgsorientierte Arbeits- und Vergütungsweise hat sich als verlässliches Fundament einer langfristigen Zusammenarbeit im beiderseitigen Interesse bewährt.

Egal wie komplex Ihre persönliche Situation oder die der Banken und Versicherung erscheinen mag, gern höre ich Ihnen zu. Mit einem im persönlichen Gespräch entwickelten gemeinsamen Weg setze ich mich gern persönlich für Sie ein.

Die Summe der Eigenschaften.

Über die Jahre bin ich als Mensch, Experte und Entwickler individueller Lösungsstrategien gereift . Zu meinen Maximen im Vermögensmanagement bzw. der Geldanlage (wie auch generell im Leben) zählen heute die Folgenden:

  1. Erfolg, Sicherheit und Risiko unterliegen nie objektiven Kriterien, sie sind immer subjektiv und situationsbedingt geprägt. Was für die Einen enttäuschend sein mag, ist für Andere ein riesiger Schritt nach vorn.
  2. Anleger wollen möglichst hohe Renditen bei gleichzeitig höchster Sicherheit erzielen. Aber Rendite bedeutet Risiko und damit Abschläge bei der Sicherheit. Gleichzeitig bedeutet null Risiko auch null Rendite. Die Entwicklung und Verinnerlichung eines passenden Chancen-/Risiko-Profils ist der Anfang einer jeden guten Zusammenarbeit.
  3. Auch wenn es vielfach anders gesehen wird: Es ist nicht verwerflich, Geld zu verdienen und auf dieser Basis ein Vermögen aufzubauen und zu mehren. Dabei sollten die Rahmenbedingungen stimmen. Eine Rendite „um jeden Preis“ gibt es mit mir nicht. Andererseits schafft Vermögen Zukunftssicherheit. Die damit verbundene Freiheit ist nicht hoch genug einzuschätzen

Leistungenmessbar und objektiv

PlanungThemen, Projekte & Masterplan

Die Umsetzung aktueller Investitionen wie ein Hauskauf oder zu klärende Themen wie Alters-, Einkommens- oder Familienabsicherung, werden von vielen Akteuren mit unterschiedlichen Eigeninteressen befürwortet.

Ein neutraler Plan eines unabhängigen Experten eröffnet bislang nicht diskutierte Perspektiven, dient als Korrektiv, gibt Sicherheit in der Einordnung von Chancen und hilft, Risiken konkret zu bewerten. Gern begleite ich Sie auf Ihrem Weg.

Freier Blick & Freie Entscheidung.

AnlageDelegieren & Profitieren

Einzelprodukte und Anlagetrends kommen und gehen. Aber was hat Bestand? Gestern neu, normal oder üblich, bewirkt heute oder morgen ein „Wie konnte man“.

Aus diesem Prozess des Erkennens und Nutzens tragfähiger Investmentstrategien und -produkte entstanden und entwickeln sich die eigenen Strategien.

Delegieren Sie Chancen- und Risikomanagement und profitieren von mehr Sicherheit, Freiheit und verfügbarer Zeit.

SicherungRisiken – Erkennen & Ordnen

Bewusste oder unbewusste Unsicherheit in der Zukunft, wirkt und bremst im Hier und Jetzt. Dies betrifft Fähigkeiten, Aktivitäten und Vermögenswerte, ob freiberuflich, gewerblich oder privat.

Die (Ein)Ordnung, Regelung und Anpassung gibt Ihnen Freiheit und Freiraum zurück.

Schützen Sie sich mit hochwertigen Versicherungskonzepten im beruflichen und privaten Bereich.

Ich freue mich auf Ihren Kontakt!

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